Чешский Национальный банк усомнился в законности деятельности Европейско-российского банка

Европейско-российский банк в Праге, Фото: Google Street View

Чешский Национальный банк подал в суд жалобу на деятельность банка с российским капиталом ERB bank (Европейско-российский банк), принадлежащий российскому предпринимателю Роману Попову. По имеющейся информации, Попов изъял из банка часть средств, которые, по всей видимости, оказались в «налоговом раю».

Европейско-российский банк в Праге, Фото: Google Street View
В четверг газета Mladá fronta Dnes опубликовала информацию, полученную, по сообщению издания, из достоверного источника, в соответствии с которой некоторое время назад часть средств из Европейско-российского банка была перемещена за рубеж посредством облигаций. Данные ценные бумаги оказались в большинстве своем фальшивыми. Средства, которые банк заплатил за бумаги, якобы были переведены через Австрию в один из так называемых «налоговых раев». В настоящее время расследованием данной трансакцией занимается Финансово-аналитический отдел Министерства финансов. В финансовых кругах, одновременно, прошла информация о том, что владелец банка российский предприниматель Роман Попов сделал банк своим «кошельком». В связи с этим, в настоящее время дело расследует также подразделение полиции по борьбе с коррупцией. Однако проблемы у ЕРБ начались уже несколько месяцев назад, в чем они заключались?

- 8 марта 2016 года Чешский Национальный банк (ЧНБ) временно запретил ЕРБ, являющемуся, согласно информации на официальном сайте данной финансовой компании, первым банком с участием российского капитала, начавшим свою деятельность на территории Чехии в 2009 году, предоставлять клиентам кредиты и принимать вклады. Как заявил тогда пресс-секретарь Чешского Национального банка Томаш Циммерман, Чешский Центральный банк принял свое решение после тщательного анализа положения, создавшегося в ЕРБ банке. Данную информацию подтверждает Чешский Национальный банк и ныне:

Здание Чешского Национального банка, Фото: Филип Яндоурек, Чешское радио
«После детальной оценки ситуации с ERB bank мы в начале марта текущего года решили принять временные меры и откорректировать правила функционирования банка таким образом, чтобы в ходе административных процедур не был нанесен необратимый ущерб в случае ухудшения финансовой ситуации банка. Что касается актуальной ситуации, в соответствии с законом, мы не имеем права разглашать какую-либо информацию», - прокомментировал ситуацию пресс-секретарь Чешского Национального банка Марек Земан.

После принятых в марте 2016 года временных мер, согласно сообщению, опубликованному на сайте Чешского Национального банка, ЕРБ получил право осуществлять лишь операции, имеющие нулевую степень риска. Ему было запрещено принимать вклады от населения и предоставлять кредиты. Входящие трансакции на счета банка были возможны лишь в случае погашения с них кредита. Иных, более подробных причин, приведших к вынесению решения об ограничении деятельности ЕРБ банка, Чешский Национальный банк, ссылаясь на действующее законодательство, на своем сайте не приводил.

- Как отреагировал Европейско-российский банк на принятые ЧНБ меры?

Снимок сайта ЕРБ, Фото: Радио Прага
Непосредственно на сайте ЕРБ была опубликована информация о том, что данная финансовая компания «не видит причины для введенных ограничений, так как ЕРБ является стабильным банковским учреждением и в полной мере сотрудничает с ЧНБ во всех аспектах регулирования». Со стороны ЕРБ также выражалась надежда, что решение Чешского Национального банка «не имеет никакого отношения к спекуляциям, появившимся в некоторых чешских СМИ о предполагаемом финансировании ЕРБ европейских политических структур, которые Европейско-российский банк неоднократно отвергал». Кроме того, 17 июня 2016 года на сайте банка было размещено сообщение, опровергающее информацию, появившуюся в издании Hospodářské noviny о том, что банк находится на грани банкротства. В нем говорится, что «информация, опубликованная в вышеуказанной газете, не соответствует действительности и имеет единственную цель: нанести ущерб ЕРБ. Банк заявляет, что он не находится на грани банкротства и всегда в полной мере выполнял и выполняет свои обязательства. Все наши клиенты вовремя получают и будут получать свои средства, согласно условиям заключенных договоров». При этом банк отрицает, что в его активах отсутствуют средства в размере 1,5 млрд. крон (55,5 млн. евро), и, наоборот, он «соблюдает все регулятивные требования к финансовым показателям, включая ужесточенные требования к достаточности капитала, которые были установлены ЧНБ на уровне 13%». ЕРБ заверил всех своих клиентов, партнеров и широкую общественность, что он «обладает прочным и достаточным запасом ликвидных средств для продолжения удовлетворения требований всех вкладчиков».

ERB bank является на чешском рынке малым банком и занимается финансированием чешского экспорта в Россию, а также оказывает обычные банковские услуги. Получить актуальную информацию о происходящем от самого банка оказалось невозможным.