В Чехии уменьшается число обменников

В Чехии в течение долгого времени сокращается число пунктов обмена валют. В прошлом году их количество уменьшилось на 12, итого в стране действовало 829 обменных пунктов. Такие данные привел Чешский национальный банк (ЧНБ) в своем ежегодном отчете о надзоре за финансовым рынком. В 2017 году на чешском рынке работало более 1000 обменных пунктов, а в 2010 году ЧНБ контролировал примерно 1460. В прошлом году банк также получил множество жалоб, например, на невыгодные обменные операции. Он проверял и привлекал к ответственности пункты обмена, которые не имели соответствующих разрешений.

Чешский национальный банк проводил проверки обменных пунктов в основном на основании жалоб клиентов или сигналов от госорганов, например, Финансового аналитического управления. В то время как общественность чаще всего жаловалась на возможные нарушения обязанностей и прав потребителей, государственные учреждения обращали внимание на возможные нарушения мер по борьбе с отмыванием денег или на осуществление обменной деятельности без соответствующих разрешений.

Контролеры центрального банка преимущественно использовали метод проверочных покупок, так называемый «тайный покупатель». Они проверяли, идентифицируют ли и контролируют ли обменные пункты своих клиентов, публикуют ли правильную и полную информацию, а также правильно ли возвращают деньги при отказе от сделки.